Impulsionar a aquisição, o crescimento e a retenção de clientes da PPB através da identificação reativa e proativa de oportunidades de vendas e da oferta de soluções bancárias personalizadas que satisfaçam as necessidades dos clientes. Promover ativamente e realizar vendas cruzadas dos produtos e serviços do banco, incluindo contas, empréstimos, investimentos e plataformas digitais. Alcançar as metas de vendas das agências, aprofundar as relações com os clientes e melhorar a experiência global do cliente.
Funções Essenciais
Identificar e explorar oportunidades de aquisição através de clientes que entram na agência sem marcação, referências e atividades proativas de abordagem (incluindo vendas cruzadas e vendas adicionais).
Promover e vender uma gama de produtos bancários, incluindo contas transacionais, empréstimos, cartões de crédito, seguros, etc., de modo a atingir as metas de vendas individuais e da agência.
Realizar conversas baseadas nas necessidades para compreender os objetivos financeiros dos clientes.
Prestar aconselhamento especializado e recomendar soluções bancárias adequadas.
Fazer o acompanhamento dos clientes para garantir a satisfação e a retenção.
Manter-se atualizado sobre os produtos, serviços e promoções do banco.
Informar os clientes sobre as plataformas bancárias digitais e incentivar a sua adoção.
Garantir que todas as atividades de vendas cumprem os requisitos de KYC, AML e outros requisitos regulamentares.
Preencher e enviar com precisão toda a documentação dos clientes e formulários de candidatura.
Manter registos de leads, vendas e interações com os clientes.
Assegurar o cumprimento de todos os requisitos de risco e conformidade relevantes para a função (por exemplo, processo de integração/saída). Concluir todos os requisitos de formação obrigatórios.
Tipo de qualificação: Licenciatura
Área de estudo: Gestão e Comércio
Experiência exigida
Atendimento a clientes
Banca pessoal e privada
2-3 anos
2 anos de experiência em vendas diretas, de preferência no setor dos serviços financeiros. Histórico comprovado de cumprimento de metas de vendas.
Competências Comportamentais:
- Convencer as pessoas
- Desenvolver conhecimentos especializados
- Desenvolver estratégias
- Aceitar a mudança
- Explorar possibilidades
- Impressionar as pessoas
- Interagir com as pessoas
- Integridade e valores
- Cumprir prazos
- Aproveitar oportunidades
- Mostrar serenidade
- Tomar medidas
- Pensar positivamente
Competências Técnicas:
- Verificação de candidaturas e submissões (banca de retalho)
- Processos e procedimentos bancários
- Aceitação e análise de clientes (banca de retalho)
- Compreensão do cliente (banca de retalho)
- Processamento
- Conhecimento de produtos (banca de retalho)