Promover e comercializar os produtos e serviços disponibilizados pela Sala de Mercados da Standard Invest, identificando as necessidades financeiras e de investimento dos clientes e apresentando soluções adequadas ao seu perfil. O titular da função deverá contribuir para o cumprimento das metas comerciais, o crescimento sustentável das receitas e o fortalecimento das relações com os clientes, assegurando uma experiência de serviço de excelência e o cumprimento das políticas internas, dos limites de risco e dos requisitos legais e regulamentares aplicáveis.
Funções Essenciais
Acompanhamento dos Mercados Financeiros
- Monitorizar a evolução dos mercados financeiros, das taxas de juro, dos preços dos activos e dos principais indicadores económicos.
- Acompanhar tendências sectoriais, alterações regulamentares e desenvolvimentos de produtos.
- Recolher, analisar e sintetizar informação de mercado relevante para a equipa e para os clientes.
- Identificar riscos e oportunidades resultantes da evolução dos mercados e do contexto macroeconómico.
Gestão da Carteira de Clientes
- Gerir e desenvolver uma carteira de clientes, assegurando um acompanhamento regular e orientado para as suas necessidades financeiras e de investimento.
- Preparar propostas comerciais, apresentações, análises de mercado e outros materiais de apoio às interacções com os clientes.
- Acompanhar a actividade, a rentabilidade e o potencial de crescimento da carteira.
- Disponibilizar informação clara, precisa e atempada, apoiando os clientes na tomada de decisões de investimento.
Desenvolvimento Comercial
- Identificar e desenvolver oportunidades de negócio junto de clientes actuais e potenciais.
- Promover vendas cruzadas, em articulação com outras áreas da Standard Invest e do Grupo.
- Recomendar produtos e serviços adequados aos objectivos, necessidades e perfil dos clientes.
- Acompanhar o processo comercial desde a identificação da oportunidade até à concretização da transacção.
Análise de Clientes e Gestão de Informação
- Analisar as carteiras dos clientes, o histórico de transacções e a informação financeira e comercial disponível.
- Avaliar demonstrações financeiras, fluxos de caixa, calendários de dividendos e outros dados relevantes.
- Utilizar dados financeiros e de mercado para identificar oportunidades de investimento, desinvestimento ou optimização das carteiras.
- Assegurar a exactidão, confidencialidade e actualização permanente da informação dos clientes.
Atendimento e Experiência do Cliente
- Receber, analisar e responder às solicitações dos clientes de forma clara, profissional e atempada.
- Articular com as equipas operacionais e de suporte para assegurar a resolução eficaz de dúvidas, reclamações ou constrangimentos.
- Desenvolver relações de confiança e de longo prazo, assentes na transparência, no conhecimento técnico e na qualidade do serviço.
- Recolher o feedback dos clientes e propor melhorias aos produtos, serviços e processos internos.
Gestão de Risco e Conformidade
- Assegurar que as actividades comerciais e as transacções respeitem as políticas internas, os limites de risco e a regulamentação aplicável.
- Garantir transparência na apresentação das características, custos, riscos e potenciais benefícios dos produtos.
- Identificar e reportar atempadamente potenciais riscos operacionais, comerciais, reputacionais ou regulamentares.
Inovação e Transformação Digital
- Apoiar a implementação das iniciativas e da estratégia digital da Standard Invest.
- Promover a utilização dos canais digitais e das ferramentas de auto-atendimento disponibilizadas aos clientes.
- Identificar oportunidades de simplificação e automatização dos processos comerciais e operacionais.
Desenvolvimento da Equipa
- Partilhar conhecimentos técnicos, comerciais e de mercado com os restantes membros da equipa.
- Contribuir para o desenvolvimento das competências comerciais e para o aprofundamento do conhecimento dos produtos.
- Promover uma cultura de colaboração, integridade, disciplina de execução e melhoria contínua.
Tipo de qualificação: Licenciatura
Área de estudo: Gestão, Economia, Finanças, Contabilidade, Banca, Mercados Financeiros ou área relacionada.
Formação complementar ou certificação em mercados financeiros, produtos de investimento ou análise financeira constitui uma vantagem.
Experiência exigida
Vendas da Flow
Mínimo de três anos de experiência relevante em mercados financeiros, banca de investimento, gestão de activos, corretagem, tesouraria ou áreas relacionadas.
Experiência comprovada na gestão de clientes, desenvolvimento comercial e estruturação de propostas.
Conhecimento de produtos e serviços financeiros, preferencialmente em mais de uma classe de activos.
Conhecimento do mercado financeiro angolano e do respectivo enquadramento legal e regulamentar.
Competências Comportamentais:
- Articular informação
- Desenvolver conhecimentos especializados
- Estabelecer rapport
- Analisar informação
- Seguir procedimentos
- Causar boa impressão
- Interagir com as pessoas
- Interpretar dados
- Solicitar feedback
- Produzir resultados
- Compreender as pessoas
- Manter padrões
- Orientação para o cliente
- influência e estabelecimento de relações de confiança
- Capacidade de comunicação
- Integridade
- adaptabilidade e espírito de equipa
- autonomia
Competências Técnicas:
- Perspetivas de negócio
- Caso de negócio do cliente
- Conhecimento do mercado local
- Análise de mercado
- Conhecimento de produtos e serviços
- Pensamento em termos de risco/recompensa
- Conhecimento dos mercados monetário e de capitais
- Capacidade de análise de informação financeira, económica e de mercado
- sendo os conhecimentos de inglês uma vantagem.
- protecção do investidor e prevenção do branqueamento de capitais